Воскресенье, 21 апреля 2024

Происшествия

Суд отклонил требование гонконгского кредитора к сыну банкира Минца

Иностранная компания просила включить ее требование на $47,3 млн в реестр кредиторов Дмитрия Минца и утверждала, что должник поручился за погашение займа кипрской компанией.

Арбитражный суд города Москвы отклонил заявление гонконгской компании Mercator Trade Finance Ltd о включении требования в размере $47,3 млн (3,2 млрд руб.) в реестр кредиторов Дмитрия Минца — сына экс-совладельца и сооснователя «Открытия» Бориса Минца (дело № А40-204242/2020).

Сейчас идет повторное рассмотрения требования иностранного кредитора. Сначала суды пошли навстречу Mercator Trade Finance, но в августе 2023 года АС Московского округа по жалобе «Промсвязьбанка» — заявителя по делу о банкротстве Минца — отменил решения в пользу компании и отправил спор на новое рассмотрение в первую инстанцию. 

Кредитор утверждал, что Минц поручился за погашение займа в размере $65 млн кипрской Rakspol Trading Ltd, которая с 2015 по 2017 год перечислила по договору лишь $4,3 млн. Права требования по нему перешли к Mercator Trade Finance, которое и предъявило требования к Минцу. В сумму требования вошли также проценты. «Промсвязьбанк» возражал против включения этого требования и указывал, что кредитор аффилирован с должником. В частности, директор Mercator Trade Finance — это одновременно директор кипрской O1 Properties Limited, топ-менеджером которой в спорный период был Минц.

Практика Суд начал банкротство сына банкира Минца из «Открытия»

«Указанные обстоятельства подтверждают долгосрочные экономические и трудовые взаимоотношения между должником, членами его семьи и директором Mercator Trade Finance Ltd, совместное ведение ими бизнеса и получение прибыли», — согласилась с банком судья АСГМ Анна Пешехонова. Еще она обратила внимание, что в договоре нет информации о целях выдачи займа, и никто из сторон не объяснил, как заемщик использовал деньги. А Минц, поручившийся на такую большую сумму, не спрашивал о цели получения заемщиком кредита и не узнавал их дальнейшую судьбу. Это противоречит стандартному поведению участников делового оборота, подчеркнул АСГМ. Не получил суд и объяснений по поводу позднего срока поручительства: договор заключили через год после подписания договора займа. Причем срок действия займа заканчивался в июне 2019-го, но требования об оплате долга кредитор направил лишь в 2021 году. Требование же к поручителю-банкроту предъявили лишь спустя два с половиной года после этого.

«Зная финансовые затруднения основного заемщика и поручителя, добросовестный контрагент не стал бы приобретать права требования к должникам. В действиях руководства Mercator Trade Finance не имеется разумных экономических мотивов совершения указанной сделки, что указывает на недобросовестность и наличие фактической аффилированности сторон», — подчеркнул АСГМ и отказал во включении требования иностранного кредитора.

Банкротство поручителя

Дело о несостоятельности Минца началось в 2020 году. Его признали банкротом в конце декабря 2022-го. В деле установили, что в 2014 году должник поручился за O1 Group, когда холдинг получал в «Промсвязьбанке» кредит. Общий долг компании по этому займу превысил $47 млн, но сумма поручительства ограничена $20 млн (около 1,5 млрд руб.). В 2018 году Лефортовский райсуд Москвы взыскал эту сумму с Дмитрия Минца. Поскольку тот так и не погасил долг, банк обратился в суд с заявлением о банкротстве Минца. Сначала это заявление отклонили, поскольку в тот момент решение райсуда еще не вступило в силу — дело о долге тогда рассматривали в кассации. После того как все инстанции подтвердили решение в пользу «Промсвязьбанка», он вновь инициировал банкротство Дмитрия Минца.

Дмитрий заочно арестован в России по делу об особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК), так же, как его брат Александр и отец Борис. Как полагает следствие, в 2017 году экс-председатель правления банка «Открытие» Евгений Данкевич договорился c руководством O1 Group и «О1 Груп Финанс» о покупке облигаций последней на 34 млрд руб. При этом обе стороны якобы знали, что реальная стоимость облигаций в два раза ниже. Полученными средствами О1 Group досрочно погасил кредиты в банке «Открытие».

pravo.ru